#最满意的债基操作#$东方臻裕债券C$$东方臻宝纯债债券C$$东方享悦90天滚动持有债券C$说句实在话，这三年，资本市场风起云涌，真的让所有投资者都倍感无力！无论是外部环境，还是内部问题，似乎一股脑的都出现了。难，难于上青天。投资更是让人失笑颜！但是，万事没有绝对，这几年，债券市场却出乎意料的好！我相信，布局债基的小伙伴们都会感到很欣慰！债市的如火如荼与权益类投资的水深火热形成了鲜明的对比，此时此刻，我想吟诗一首：债基好，债基妙，债市投资哌哌叫。不用害怕投资难，布局债市显清闲。轻松布局好债基，收益无忧展笑颜！今年，我最满意的债基操作就是布局了几款债基，并且持有不动，我相信，大部分投资者买入债基都是长期持有的，毕竟，债基是讲究长期投资的！相信时间的力量！！！当前经济形势并不太美妙，下行压力传导各行各业，也影响到我们每个人的生活。在这种情况下，近来我一直劝大家配置点债基，确保自己的投资组合足够稳健，足够抵御风雨。今天再展开讲讲，希望能讲清楚、说明白。一、什么是债基？债基，即债券基金，是一种通过投资于固定收益证券（如政府债券、企业债券、可转债等）来为投资者提供收益的基金。债基通过专业的基金管理团队，组合多种债券资产，以实现收益的最大化和风险的最小化。二、债基有哪些优势？1.债基有稳定收益。首先，债基的最大优势就是能够提供相对稳定的收益。债券本身是一种债务工具，借款方承诺定期支付利息，并在到期时偿还本金。与股票市场的不确定性相比，债基的收益通常较为稳定。在经济波动或市场不确定性增加时（比如当下），债基往往表现得更为稳健。例如，假设你投资了一只债基，年收益率为3%。即使在市场波动或者经济下行的背景下，这3%的收益通常也能够保持。这对于很多希望实现财富保值的投资者来说，债基是一个相对可靠的选择。2.债基能有效分散风险。债基的另一个显著优点是风险分散。不同于直接投资于单一债券，债基会将资金投资于多种债券，形成一个多样化的投资组合。这意味着，如果某一债券因为发行者的财务问题导致价值下跌，你的整个投资组合可能不会受到过大的影响。举个例子，假设你持有一只投资于多个公司的公司债基。如果其中一家公司出现了财务危机，导致其债券价格下跌，你的债基中还有其他企业的债券表现良好，这样整体的损失就会被分散，从而降低了投资风险。3.债基具有较好的流动性。流动性是投资中非常重要的一个特点。债基相较于某些固定资产投资（如房地产）具有更高的流动性。你可以随时在交易市场上买入或卖出债基的份额，快速获取资金。比如，你在某个紧急情况下需要用钱，而投资了债基的你可以快速将其出售，获取流动资金，而不需要等待太长时间。4.债基一般由专业人员管理。对于大多数个人投资者来说，债券市场可能并不容易理解和把握。债基通常由专业的基金经理进行管理，他们具备丰富的市场分析能力和投资经验。基金经理会对市场进行深入研究，选择合适的债券进行投资，从而提高投资回报。例如，基金经理会关注宏观经济形势、利率变化和行业动态，及时调整投资组合。在某个行业出现向好的趋势时，基金经理可能会加大对相关债券的投资，反之则可能减持，这种灵活性是个人投资者难以做到的。5.债基更适应当下的经济环境。在当下的经济环境下，债基的表现往往优于其他资产类别。比如，当下经济前景不明朗，市场波动加剧，投资者通常会选择债基作为避风港，导致其需求上升，从而推动债基价格上涨。而且在经济下行期间，许多投资者会转向债基，以求得相对安全的投资选择。此时，债基的价值能够保持相对稳健，甚至在其他资产类别大幅下跌的情况下，依然能够为投资者提供稳定的回报。综上所述，债基作为一种投资工具，具备了稳定收益、风险分散、流动性好、专业管理以及适应市场环境等多重优势。对于那些寻求保守投资、希望降低风险的投资者来说，配置债基是一个明智的选择。当然，任何投资都有风险，投资者在配置债基时也应根据自己的风险承受能力和投资目标进行合理配置。许多人希望通过投资权益市场，实现财富阶层的跨越。但却常常忘记了，投资的最初目的是保障现有财富不倒退。格雷厄姆曾经说过，“哪怕再极端的投资者，哪怕股市表现再好，你也要至少持有25%的债券或固收类资产，永远要给自己留有余地。”投资组合配置一部分债券资金，有三个优势。第一，债券基金是生息资产，长期投资可以实现复利增长。第二，股债搭配能够降低投资组合的风险。第三，债券基金波动较小，流动性较好，可以在股票市场有机会的时候进行转换，做到进可攻，退可守。这三个优势，相当于为自己的家庭财富搭建了一个长期稳健的复利结构。还有一点，我们可以把投资焦虑交给债基经理，把平静生活留给自己！很多股票型基金的持有人，往往每天都会查看账户，让自己的心情跟随大盘涨跌而上下起伏。投资债券基金就不太存在这样的问题，可以说债基是投资焦虑最少的一个品种。一方面，债券基金本身的波动就小，尤其对纯债基金来说，基本上属于逢坑必填，没有什么好焦虑的。二是个人投资者本身无法直接参与债券市场交易的，国内债券市场分为银行间市场和交易所市场，无论哪个市场都是机构投资者在进行交易。既然无法参与交易，不如安心经营生活。对于纯债基金的投资者来说，本质上就相当于把钱交给了基金经理，让他把钱借出去，只要债务人持续还本付息，投资者就能赚到钱。这当中也存在风险，比如债务人丧失了还款能力。因此债券基金经理需要建立一套非常严格的信用评价系统，买的每一只债券都要经过充分的研究才可以进入投资库。对于可能有信用风险的债券会放入禁投池。总的来说，购买债券基金带来的焦虑是要远远小于股票基金的。这对投资者来说是一件好事。把投资压力交给专业的基金经理，把平静的生活留给自己。毕竟，投资本来就是为了更好的享受生活。随着投资理念的深入人心，优秀的债券基金正在逐渐替代存款，成为家庭财富的基石配置。给自己的投资留有余地，让自己的生活更加安心，这是除收益外，配置债券基金带给我们的重要价值。 近期债市波动频繁的主要原因是强监管和资金面边际变紧。这种市场变化会影响到债券基金的投资么？其实有这个担忧多余的，因为债券基金作为一种重要的资产配置工具，其投资的主要资产是固定收益类资产，长期来看能够为投资者提供相对稳定的收益来源。尽管近期债市波动频繁，但这种波动并不意味着债券基金就不适合投资。1. 债券基金的特点：债券基金通常风险较低，收益相对稳定，适合希望在保持本金安全的同时获得稳健收益的投资者。2. 选择债券基金的策略：选择回撤较低、收益较高、基金规模适中、成立时间较长的债券基金。例如，选择过去三年最大回撤不超过2.5%，成立以来年化收益率超过6%的基金。3. 债券基金的择时：在货币宽松时期购买债券基金，关注10年期国债收益率，利用股债跷跷板效应，在股市熊市期间考虑增加债券基金的投资。4. 债券基金的风险：虽然纯债基金的风险相对较小，但仍需注意债券价格波动的风险，尤其是在货币紧缩时期。5. 市场分析：近期债市的宽幅波动是难免的，但长期来看，债市仍然向好。投资者可以利用久期策略来把握债券投资机会，尤其是在利率持续下行的背景下。6. 基金规模增长：2024年第二季度，债券基金规模较第一季度增长了1.27万亿元，显示出债券基金成为投资者的热门选择。7. 投资指南：投资者在购买债券基金时，应关注十年期国债利率走势，确定自己的收益目标和风险承受能力，并挑选适合自己需求的债券基金类型。8. 监管环境：监管政策的变化可能会影响债市的运行，投资者需要密切关注资金面稳定性和监管政策对机构配置固收资管产品的意愿的影响。9. 市场情绪：债市的波动也受到市场情绪的影响，投资者在面对市场波动时，应保持理性，认识到市场的分歧有时比共识更有价值。10. 基金选择：在选择债券基金时，除了考虑基金的业绩稳定性和回撤来源，还应关注基金的风格特征和基金经理的经验年限。综上所述，尽管债市近期波动，但长期向好的趋势未变。小伙伴们在投资债券基金时，应结合自身的风险承受能力和市场情况，做出理性判断。在这里，我向大家推荐东方基金公司旗下的几款债基产品，相当不错哦，大家可以重点关注一下：一一一一一一一一一一一一一东方臻裕债券C东方臻宝纯债债券C东方享悦90天滚动持有债券C一一一一一一一一一一一一一三款不同风格，不同品种，不同收益的宝藏基金！（您可以通过天天基金点击搜索查看基金详情）！在众多投资选择中，债券基金以其稳健性、收益性和风险分散的特点，持续受到投资者的认可。一方面，在宏观经济温和复苏的背景下，近两年市场仍呈现震荡波动的走势，投资者有一定的避险情绪，更追求投资理财的低波动性，也注重良好持有体验感，而债基较好契合了这一求稳的投资理财需求。从债券型基金指数的历史走势也能看出，其收益率曲线相比上证指数明显更为平滑，虽然也有一些“小波动”，但整体呈现长期逐步攀升的态势，这无疑能够带给投资者更为舒适的投资理财体验。近十年，债券型基金指数的年化波动率、最大回撤为2.40%、-5.00%，远小于上证指数同期19.78%、-52.30%的年化波动率、最大回撤。其中，在2019年—2021年的结构性上涨行情之后，市场自2022年以来波动明显加剧，指数震荡下跌，目前大盘仍在3000点左右徘徊，不少投资者将目光投向了债基等风险收益特征相对较低的产品。另一方面，在利率下行、资产荒的背景下，债基也提供了更具吸引力的收益空间，尤其近年来债市行情向好，债基整体收益率也较为可观。同时，债基的平均利润达3.48亿元，在非货币基金中排名第1。债基持续走红的背后，根本原因是这类产品波动回撤相对较小、长期回报暖心，主打一个高投资性价比。在当前偏宽松的货币政策环境下，债市未来行情仍值得期待，对于普通投资者而言，债基是把握债市行情的有力配置工具。债基也会波动？ 债券基金的收益来源于两个方面：一是票息收入，这是债基一个相对稳定的收益来源；二是债券价差，债券是可交易的金融资产，跟股票一样也会存在价格的涨跌。相比起票息的稳定，债券价格的波动往往是导致基金净值出现起伏的主要原因。一般来说，债券价格和市场利率呈反比，市场利率水平上涨，债券价格下跌，反之同理。近期，十年期国债收益率波动加大，债基净值也因此产生连锁反应，有所起伏。超长期特别国债的发行，在一定程度上也对债市形成了短期扰动。另外，历史经验告诉我们，没有任何资产价格能够永远单边上涨，投资往往是盈亏同源。过去几年，债市累积的涨幅较大，所以更容易出现高回撤。近期债市又有所回升，快乐收蛋的同时，大家不免产生担忧：债牛行情还能持续多久？ 我认为，去年二季度之后国内经济活动逐步趋于正常，这意味着低基数对经济数据同比增速的支撑减弱，今年二季度经济增长仍需要政策进一步支持，预计货币政策或将继续保持宽松。当前实体融资需求偏弱，金融机构债券配置需求较强，所以，我继续看好国内债券市场。年初以来，机构欠配和“资产荒”成为债券市场收益率下行的主要影响因素之一。进入三季度，央行调控利率节奏之后，债券市场开始迎来两重定价机制，一是政策层面对于利率曲线的引导，二是金融机构“资产荒”驱动下的债市价格。由于二元定价机制的复杂性，债市陷入了一定程度的迟疑。8月，债券市场整体呈现出利率债先调整、先企稳，而信用债补跌的特征。9月开局，债市情绪明显有好转迹象，10年期国债指数连阳两天。债市好起来了吗？事实上，央行此作的本意或更多是避免形成单边预期并不断强化。而当前基本面仍处于波浪式运行的进程中，经济的复苏本身需要宽松的货币环境支撑。从基本面角度看，目前的状况可能尚不足以支持债券市场的整体转向。此外，政府债券发行的高峰期有望在9月至10月结束，届时市场上的供给压力预计也将得到缓解。从政策的意图看，监管的表态依然偏积极，对市场的影响更多的在节奏和力度。流动性方面，8月一度较为紧张，9月基础货币存在缺口，央行降准可期。考虑到9月美联储有望降息，而人民币汇率近期稳中有强，因此不排除9月降息可能。关于银行理财和非银产品赎回负反馈的问题，随着市场调整，相关产品静态收益率有望得到提升，提升对客户资金的吸引力，预计后续影响亦不会持续太久。手里的债基怎么看？我认为，如果投资者更关注短期的“避震”需求，不妨更多关注短债基金，等待信号进一步明朗；如果投资者的资金期限相对更长，如可达1年及以上，则可以考虑关注中长期纯债型基金，追求相对更高的固收资产内在回报水平。但总体来看，对债基本身而言，目前或较具性价比，可能短期仍有颠簸，但预计并不会改变其长期投资价值。纯债型基金的投资收益主要来自以下几个部分：一是票息，就是根据债券票面利率计算的持有债券的应得利息，除非债券发生了违约，否则这部分属于固定收益；二是资本利得，即债券市场价格发生变化时，“低买高卖”的债券价差收入。由于大多数债基采用净值法计量，每当谈及债基的回撤，不考虑违约风险的情况下，通常指的是基金净值的减少，而这往往主要来自于资本利得的变动。受债市波动的影响，短期内债券基金的净值可能会有所回撤并出现浮亏。通常债券本身是生息的，具备“固定收益”的特质，只要没有出现“暴雷”的情况，即便债券市场价格下跌，其产生的债券利息收益也能通过时间平滑跌幅，甚至逐步填平亏损。而当债券市场回暖时，这些票息收益则能进一步增厚总回报。正是因为这个原因，我国债市在过去整体上可以说是“熊短牛长”。过去十年间，万得债券型基金指数呈现在震荡之后再度上行的态势。而债基本身，也值得从资产配置的视角保持长期关注。 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