[银华中证A500ETF发起式联接I-of022452]这些利好你都知道吗?中证A500指数“太火了”!I份额更省钱

tc 2月前 12

#听说A500联接I份额更省钱?#正确答案A。 外盘金融市场从中下旬开始出现较大分化,以美股为例,道琼斯指数开始向下调整,纳斯达克却在不断创新高,这与美股科技股大涨有一定的关系,这也导致外盘的金融市场发生了质变。A股市场10月份进入到尾声行情,依然是震荡为主,本周还出现了明显的回调行情,看来之后要以防守对待,与此同时也要开始注意新的拉升机会了。既然震荡行情上不去,那么向下回调再反弹往往是一个更好的机会。 对于不知道该如何进行投资的朋友,可以选择宽基指数基金,在一次股东大会上,记者向美国价值投资大师巴菲特问了一个问题:“巴菲特先生假设您重回到30岁,没有其它的经济来源,只靠一份全日制的工作谋生,根本无法每天进行投资,你会怎么赚到你的第一个100万。”巴菲特毫不犹豫地回答:“我会把所有的钱都投资到一只成本低的指数基金上,然后继续全身心地去工作。” 中证A500指数是一只宽基指数,从各行业选取市值较大、流动性较好的500只证券作为指数样本,以反映各行业最具代表性上市公司证券的整体表现。其样本筛选兼具流动性、大市值、行业均衡的特征,具体步骤为优选核心资产、再进行行业均衡。  
骑牛看熊认为中证A500指数的优势有9点:1.代表性强:中证A500覆盖30个申万一级行业,单一行业占比不超10%,电力设备、电子、医药生物和计算机等新质生产力方向占比较高,并且覆盖91个中证三级行业,全覆盖35个中证二级行业。这种广泛覆盖各行业的特性使得它能很好地表征A股市场整体表现,以不到A股市场10%的个股数量,覆盖了53.32%的自由流通市值,贡献了62.43%的营业收入,相较沪深300和中证500指数更具优势。 2.行业分布广泛:该指数覆盖了多个行业,具有较好的行业分散性,可以有效降低单一行业波动对指数的影响。最新一期样本包含全部35个中证二级行业及92个三级行业的龙头公司。它兼顾了质地、均衡、数量和市值覆盖度,与传统宽基指数相比,具有更好的代表性。例如沪深300倾向于反映大盘股走势,中证500是中盘指数,而中证A500则在不同规模的企业和行业中优中选优,更全面地反映市场情况 

3.成长潜力大:由于中证A500指数成分股主要是中小型企业,这些企业通常具有较高的成长潜力和创新能力,适合追求高增长的投资需求。中证A500指数的行业分布均衡,主要行业是银行、电子、电力设备、食品饮料和医药生物,传统行业和新兴行业差不多各占一半,风格也比较均衡。这种均衡的风格和行业分布,可以让指数在各种风格的结构分化行情中,都有比较中规中矩的表现,适合长期关注,也适合定投。 
4.流动性好:成分股的选择标准之一是流动性,因此中证A500指数的成分股通常具有较好的交易流动性,便于投资者进行交易操作。中证A500指数包含了沪深两市中市值排名在第301位至第800位之间的500只股票,能够较好地反映中小型企业的整体表现。优先选取各个细分行业中的龙头公司,这样能降低市值因素对行业分布的影响,有效提升了选股质量。 
5.投资工具丰富:市场上有多种跟踪中证A500指数的基金和ETF产品,投资者可以通过这些工具方便地进行指数投资,实现资产配置的多样化。从数据上看,中证A500在财务基本面及ESG方面表现良好,ESG分数中位数为0.85,显著高于全市场中枢水平。2023年度平均净资产收益率10%、近五年平均营收增速12%,均显著优于市场平均水平。 
6.风险分散:由于包含500只股票,中证A500指数具有较好的风险分散效果,能够降低个股风险对整体投资组合的影响。中证A500的编制规则剔除了中证ESG评级C及以下的证券,这有助于降低指数样本发生重大负面风险事件的概率。一些在环境、社会和公司治理方面表现不佳的公司被排除在外,使得指数整体风险降低。 
7.接轨国际:中证A500的编制理念与国际接轨,有望成为A股的核心标杆。这使得它在全球投资组合配置中有更好的适应性和吸引力,更符合国际投资者的投资理念和需求。中证A500的编制规则还考虑了ESG评价、沪深股通等影响因素,所有成份股处于港股通范围内,方便境内外长期投资者进行配置。这有助于吸引海外资金流入,提高指数的国际影响力和流动性,也为国内投资者参与国际市场提供了一个窗口,促进资本市场的国际化进程1。  8.红利特征:中证A500分红特征更为亮眼,截至2023年8月27日,中证A500股息率与沪深300大致相当,为3.15%,不过中证A500的分红率达到40.48%,超过沪深300的39.49%,未来三年分红规划的公司数量占比达到15.20%,显著高于沪深300。中证A500成份股平均海外业务占比达18.34%,显著超过A股传统宽基指数。这表明在国内经济转型期,中证A500的成份股在向海外市场拓展方面更具优势,更能适应新的发展格局。 
9.新兴产业:中国政府近年来积极推动中小企业的发展,这为中证A500指数成分股的成长提供了良好的政策环境。中证A500指数代表新质生产力的工业、信息技术、通信服务、医药卫生行业权重占比合计48.7%,占比高于可比宽基指数。这些行业往往是科技创新、新兴产业发展的核心领域,具有较高的增长潜力和市场活力。这些新质生产力行业的侧重,使得投资者能够通过投资该指数,分享到这些新兴行业快速发展带来的收益。  中证A500指数是一个具有较高成长潜力、行业分布广泛且流动性较好的指数,适合希望捕捉中国中小型企业发展机遇的投资者。由于其风格和行业分布均衡,无论是在大盘股主导还是中盘股、新兴产业股占优的市场行情下,中证A500都能有相对稳定的表现。不会像偏向某一种风格的指数那样,在市场风格转换时出现较大波动。 中证A500指数成分股在成交主力、行业龙头、陆股通重仓等概念上的暴露较高,具备较好的市场流动性和较高的机构认可度,或值得长期关注。例如其中的通信、计算机、电子等科技行业,受益于政策利好、技术创新和市场需求增长等多重因素的推动,具有较高的成长性和投资价值 投资者可以选择基金定投的方式来参与,定投是定期定额投资的简称,通过定期投入固定金额的资金,在市场波动时可以自动实现“低买高卖”的效果。例如,在中证A500指数价格较低时,同样的金额可以购买到更多的份额;而在价格较高时,购买的份额相对较少。长期坚持定投,可降低市场波动带来的风险,摊薄成本。这种策略不需要精准判断市场的底部和顶部,适合普通投资者,尤其是缺乏专业投资知识和时间的投资者。  

骑牛看熊来测评一下银华中证A500ETF发起式联接I(022452):
1.基金概况
该基金是指数型-股票的基金产品,发行日期:2024年10月25日,基金公司:银华基金
业绩比较基准:中证A500指数收益率*95%+银行活期存款利率(税后)*5%

基金投资目标:本基金主要通过投资于目标ETF,紧密跟踪标的指数,追求跟踪偏离度和跟踪误差最小化。



2.新基金认购期:认购期:2024-10-25 00:00~2024-11-08 15:00
新基金产品比较适合短线投资者以及追热点的投资者,因为投资品种切合市场的投资方向,在最初的募集期就会受到很多投资者的追捧。新基金在震荡行情中仓位比较轻,基金经理在这个时候可以随意控制手中的仓位,还可以避过行情特别不好的时候,在建仓期改变自己的建仓计划,保证投资者本金的安全,可谓是进可攻退可守的操作模式。  


3.基金经理

马君、谭跃峰基金经理学历杠杠的,该基金是双基金经理,从两个基金经理的历任基金一览来看,值得注意的是名下有多只指数型—股票的基金产品,而且任职回报是明显强于“同类平均”收益。这也就意味着大势不好的时候,基金经理仍然可以跑赢大势!投资该基金产品可谓是驾轻就熟,投资者完全可以信任它的操盘能力,就看之后是赚多赚少了!

4.I类份额优势  
I份额是一种费率更加优惠的份额,无认购费,但销服费同类最低一档,仅0.1%! I类份额,同C类份额相比,费率上有很大优惠。I类基金份额无申购费,持有7天及以上零赎回费,销售服务费年费率为0.1%。


5.销售服务费降低会有哪些影响
销售服务费是指基金管理人根据基金合同的约定及届时有效的相关法律法规的规定,从开放式基金财产中计提的一定比例的费用,用于支付销售机构佣金、基金的营销费用以及基金份额持有人服务费等。  


对于投资者来说,基金销售服务费是投资成本的一部分。如果基金销售服务费降低,投资者的成本降低,收益也会增多。投资者在选择基金产品时,应该综合考虑基金的收益、风险和费用等因素,做出明智的投资决策。  

6.达标每年最多可分红多少次?

该基金每季度评估是否分红,1年最多分红4次。


7.基金优势
随着我国经济高质量发展与产业结构转型的持续深入,部分新质生产力相关行业在资本市场中的占比不断上升,与沪深300等传统大盘宽基指数相比,中证A500指数对中小市值样本的覆盖程度更高,使一些市场规模天然偏小、但在相对新兴赛道中表现优异的细分行业龙头得以纳入指数,使指数更具成长性和前瞻性。


8.基金特点
中证A500 指数实现了“核心资产”与“新质生产力”的双轮驱动。通过行业全覆盖,全面刻画了经济发展结构变化与产业转型升级;不单以市值选择成分股,避免了遗漏具有发展潜质的细分龙头。

9.基金公司
银华基金成立于2001年5月,注册资本2.222亿人民币,是一家全牌照、综合型资产管理公司。

公司拥有企业年金基金投资管理人、合格境内机构投资者(QDII)、特定客户资产管理人、社保基金境内委托投资管理人、保险资金投资管理人、基本养老保险基金证券投资管理机构、基金投资顾问业务试点等多项业务资格。截至2024年一季度末,银华基金管理公募基金202只,涵盖股票型基金、指数型基金、QDII基金、混合型基金、债券型基金及货币市场基金等各类产品,公司资产管理总规模超9300亿元(含子公司)。

成立以来,严谨、科学的投研体系和长短期相结合的激励机制使得银华基金投资管理业绩得到稳步提升。银华基金在业内树立了良好的品牌形象,为持有人提供了持续稳健的投资回报,赢得了投资者和业界的广泛认可,十次获得“金牛基金管理公司”奖。

10.指数型基金优点
著名的投资大师巴菲特曾经说过:“通过定期投资指数基金,一个什么都不懂的投资者往往能战胜大部分专业投资者。”这说明了指数基金的优势性是十分明显的,投资者以固定的金额在固定的时间进行指数基金定投,这样做不用去考虑择时和择机的问题,能避免一次性投资所导致的全仓套牢。而且指数型基金的交易手续费偏低,更加适合中长期的投资方式,对于买卖的交易方式上更加灵活方便。

指数型基金比较适合于基金定投,又被称之为“懒人投资”。最初也是国外基金经理所一致推崇的投资方式,为了让投资者有更大的几率盈利,能够尽可能地获得“正收益”。骑牛看熊认为指数基金定投类似于股票分批买入,只不过指数基金定投是以固定的金额在固定时间进行买入,不用去考虑择时和择机的问题,设定好自己预期的盈利目标。


11.管理费便宜
指数型基金不会向投资者收取管理费和托管费,这一笔收费是股票型基金中较高的费用,指数型基金整体费用成本偏低,在给投资者降低成本的同时,也提高了投资的“成本垫”机会。


12.操作方便
指数型基金操作简单,投资者不用每天盯着基金单位净值来关心基金的涨跌,只用看着对应的指数是否上涨或者下跌即可。投资者很容易在行情中出现“只赚指数不赚钱”的尴尬局面,购买ETF基金就可以避免这一情况,紧跟指数的涨跌赚取市场的投资利润,这也是近年来越来越多的投资者选择它们的主要原因之一。


13.资产配置:买买买

骑牛看熊自己也准备在认购期买一些银华中证A500ETF发起式联接I(022452),一方面是通过该基金的测评发现表现还是不错的,另一方面也期望通过更好的基金产品来合理构架自己的资产配置,在之后获取更多的投资收益。相信之后将会用傲人的“成绩”证明给投资者看,谁才是宽基指数中真正的“王者”!

如果该基金按照自己的投资思路在运行,之后还会考虑选择基金定投的方式中长期参与其中。  

如果投资者还找不到如何选择基金产品,还想着如何“抄作业”。对于基金产品,可以考虑$银华中证A500ETF发起式联接I$ ,这也是目前上市的同类基金中表现较好的。基金公司的实力是大家有目共睹的,优秀的基金经理保驾护航,再加上产品本身的优势明显,可谓是一举两得的投资标的,也是大家可以在之后行情中进行资产配置的品种,相信年底大家一定能满载而归!  

与此同时,2024年是公认的“降息年”,美联储加息进入到尾声,随着降息号角的吹起,企业分红将会增多,这也有望迎来新一轮的上涨契机,可以关注该基金在之后的趋势性拉升行情,现在正是配置最佳时机! @银华基金@天天基金创作者中心
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